Finnomena Funds ให้สิทธิประโยชน์อะไรกับผู้แนะนำการลงทุนบ้าง?

ถึงแม้ว่าผู้แนะนำการลงทุนจะเป็นอาชีพอิสระก็จริง แต่การทำงานด้วยตัวคนเดียวในสายอาชีพนี้เป็นเรื่องยากมาก ความรู้เรื่องการเงินการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา รวมถึงพวกงานเอกสาร, การเปิดบัญชีลงทุน หรือการรายงานผลการลงทุนก็มีความยุ่งยากพอสมควร

ดังนั้นถ้าหากผู้แนะนำการลงทุนมีพาร์ทเนอร์ที่เข้ามาร่วมงานด้วยกัน เข้ามาช่วยเหลือสนับสนุนในด้านต่าง ๆ ก็จะทำให้ผู้แนะนำการลงทุนสามารถทำงานได้ง่ายขึ้น ดูแลลูกค้าได้ดีขึ้น และนำไปสู่รายได้ที่สูงขึ้นเป็นผลพลอยได้

หลายท่านทราบอยู่แล้วว่า Finnomenea Funds เปิดรับสมัครผู้แนะนำการลงทุนเข้ามาเป็นพาร์ทเนอร์ในการทำให้ชีวิตของคนไทยดีขึ้นผ่านการลงทุน (สมัครเป็นผู้แนะนำการลงทุนกับ Finnomena Funds ได้ที่ finnomena.com/fa/) แต่หลายท่านอาจจะยังไม่ทราบว่า Finnomena Funds ให้อะไรกับผู้แนะนำการลงทุนที่เข้ามาเป็นพาร์ทเนอร์กับเราบ้าง

1. ใช้เทคโนโลยีทำให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย

ช่วงหลายปีที่ผ่านมาเทคโนโลยีเข้ามา disrupt วิธีการทำงานแบบเดิม ๆ ในหลายวงการ เริ่มจากวงการธนาคารเป็นที่แรก ๆ ตอนนี้จะโอนจะจ่ายอะไรก็ไม่ต้องไปทำที่ธนาคารอีกต่อไป สามารถทำผ่านแอปพลิเคชันในมือถือได้เลย ในเรื่องการลงทุนก็เป็นแบบนั้น

Finnomena Funds ให้ความสำคัญกับการตามกระแสของเทคโนโลยีที่กำลังเข้ามาเปลี่ยนแปลงสิ่งเดิม แล้วกำลังจะกลายมาเป็นมาตรฐานใหม่อยู่เสมอ เราพัฒนาระบบหลายอย่างที่จะทำให้การลงทุนในกองทุนรวมง่ายขึ้น สะดวกขึ้น ซึ่งจะช่วยให้ผู้แนะนำการลงทุนสามารถดูแลลูกค้าได้ดีขึ้น และสามารถ scale จำนวนลูกค้าได้มากขึ้น ตัวอย่างระบบที่เราพัฒนาขึ้นมา เช่น

เปิดบัญชีลงทุนภายใน 1 วัน ไม่ใช่เอกสารแม้แต่ใบเดียว

ปกติเวลาเปิดบัญชีเพื่อทำธุรกรรมทางการเงินจะมีขั้นตอนยืนยันตัวตนเยอะ ใช้เอกสารหลายฉบับ แต่ปัจจุบันพอเทคโนโลยีพัฒนาขึ้น ทำให้ระบบ KYC (Know Your Customer) ที่ใช้การยืนยันตัวตนแบบ Offline แบบเก่า เปลี่ยนไปเป็นระบบ e-KYC หรือการยืนยันตัวแบบ Online มากขึ้น

ปัจจุบันที่ Finnomena Funds มีระบบการยืนยันตัวตนแบบ Paperless e-KYC คือ การเปิดบัญชีโดยไม่ต้องใช้เอกสารแม้แต่ฉบับเดียว เป็นการยืนยันตัวตนด้วยระบบ Online ทั้งหมด หากผู้แนะนำการลงทุนกำลังให้คำแนะนำกับลูกค้าและต้องการเปิดบัญชีเพื่อลงทุนกองทุนรวม ก็ไม่ต้องขอเอกสารไป ๆ มา ๆ กับลูกค้าอีกต่อไป แค่ลูกค้ามี Mobile Application ของ Finnomena Funds ก็สามารถเปิดบัญชีพร้อมลงทุนได้ภายใน 1 วัน จุดนี้จะช่วยลดภาระให้กับทั้งผู้แนะนำการลงทุนและลูกค้าได้

ระบบ Omnibus Account สมัครครั้งเดียว ซื้อขายได้ 21 บลจ.

หลังบ้านของ Finnomena Funds เราใช้ระบบการซื้อขายกองทุนแบบ Omnibus Account ซึ่งเป็นการที่ลูกค้ายินยอมมอบอำนาจให้ Finnomena Funds ส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนกับ บลจ. ต่าง ๆ แทนตัวลูกค้าเอง โดยที่ไม่เปิดเผยชื่อและข้อมูลของลูกค้า

การที่ Finnomena Funds เป็นตัวกลางแบบนี้ ทำให้ลูกค้าสามารถซื้อขายกองทุนของทุก บลจ. ที่ Finnomena Funds เป็นพาร์ทเนอร์อยู่ได้พร้อมกัน เพียงแค่มีบัญชีกับที่ Finnomena Funds ที่เดียว ไม่ต้องเปิดบัญชีหลาย ๆ บัญชีอีกต่อไป

สำหรับผู้แนะนำการลงทุนที่ดูแลลูกค้าที่มีบัญชีกองทุนของหลาย ๆ บลจ. อยู่แล้ว และต้องการรวบพอร์ตของลูกค้ามาไว้ในที่เดียว กรณีนี้ก็สามารถติดต่อเจ้าหน้าที่ของ Finnomena Funds ได้

ดูพอร์ตได้ตลอดเวลาผ่านแอปพลิเคชัน

นักลงทุนที่ลงทุนกับ Finnomena Funds สามารถติดตามพอร์ตของตัวเองได้ตลอดเวลาผ่านทางเว็บไซต์และแอปพลิเคชัน ใช้ง่าย เข้าใจง่าย จุดนี้จะช่วยผู้แนะนำการลงทุนในเรื่องการสื่อสารกับลูกค้า เพราะลูกค้าสามารถดูพอร์ตการลงทุนของตัวเองแบบอัปเดตวันต่อวันได้ด้วยตัวเอง

ข้อมูลครบทุกกองทุนในประเทศไทย

นอกจากตัวช่วยให้ลูกค้าลงทุนง่ายขึ้นแล้ว ฐานข้อมูลกองทุนของ Finnomena Funds เป็นอีกตัวช่วยผู้แนะนำการลงทุนในการศึกษาข้อมูลกองทุนเพื่อนำมาแนะนำให้กับลูกค้า ที่หน้า finnomena.com/fund/ เรามีข้อมูลครบทุกกองทุนในประเทศไทย ทั้งราคาย้อนหลัง ผลการดำเนินงาน สัดส่วนการลงทุน ค่าธรรมเนียม ขั้นต่ำในการลงทุน และมีฟังก์ชันเปรียบเทียบกองทุน

นอกจากข้อมูลกองทุนแล้ว ข้อมูลหุ้นเราก็มีเช่นกัน โดยสามารถดูงบการเงินย้อนหลังของแต่ละบริษัทได้ถึง 10 ปี finnomena.com/stock/

2. Training รีเฟรชความรู้และทักษะที่จำเป็น

ผู้แนะนำการลงทุนในกองทุนต้องมี License อยู่แล้ว แต่เฉพาะความรู้เพียงอย่างเดียวอาจไม่พอในการทำงานจริง Finnomena Funds จึงมีการอบรม Training ให้กับผู้แนะนำการลงทุนที่เป็นพาร์ทเนอร์ร่วมกับเรา เป็นการรีเฟรชความรู้เดิมและเพิ่มเติมความรู้ใหม่ ตัวอย่างการ Training เช่น เรื่องผลิตภัณฑ์การลงทุน, ทัศนคติและทักษะจำเป็นในการเป็นผู้แนะนำการลงทุน, ขั้นตอนการวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้า, กลยุทธ์การจัดพอร์ตการลงทุนให้กับลูกค้า เป็นต้น ซึ่งคอร์สการอบรมต่าง ๆ จะเป็นการปูทางไปสู่ Career Path ในขั้นต่อ ๆ ไป

3. ค่าตอบแทนและโบนัส

ต้องเกริ่นก่อนว่าแหล่งที่มาของรายได้ของ Finnomena Funds มาจากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมกับทาง บลจ. ต่าง ๆ ทั้งส่วนของค่าธรรมเนียมการขาย (Front End Fee) ที่ถูกหักออกไปตอนซื้อกองทุน และส่วนของค่าใช้จ่ายกองทุนรวม (Management Fee) ที่คำนวณเป็นรายปี

ส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมส่วนนี้จะแบ่งให้ผู้แนะนำการลงทุนตามสัดส่วนผลงาน ซึ่งตรงนี้เป็นที่มาของค่าตอบแทนที่ผู้แนะนำการลงทุนจะได้ครับ นอกจากส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียมตามปกติแล้ว ผู้แนะนำการลงทุนที่ทำผลงานได้ดีจะได้รับโบนัสประจำปีตามขนาดกองทุนที่ขายได้ บวกทบเป็น % จากค่าตอบแทนที่ทำได้อีกด้วย

ส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียมซึ่งคิดเป็นไม่กี่เปอร์เซ็นต์มองผิวเผินอาจจะดูน้อย แต่ค่าธรรมเนียมที่เป็นค่าใช้จ่ายกองทุนมีการเก็บทุกปี ตราบเท่าที่ลูกค้ายังลงทุนในกองทุนนั้นอยู่ ดังนั้นถ้าหากผู้แนะนำการลงทุนดูแลลูกค้าหลายคน เมื่อรวมพอร์ตของลูกค้าทุกคนก็จะกลายเป็นก้อนเงินลงทุนที่ใหญ่ และสามารถสร้างค่าตอบแทนจำนวนมากได้

สรุปได้ว่ารายได้ของผู้แนะนำการลงทุนจะขึ้นอยู่กับจำนวนเงินของลูกค้าที่อยู่ในการดูแลทั้งหมด ซึ่งได้มาจากประสบการณ์ในการอยู่ในสายอาชีพนี้นานพอสมควร ถึงแม้ว่าอาชีพผู้แนะนำการลงทุนจะเป็นอาชีพที่สร้าง Passive Income ได้ แต่ก็เป็นอาชีพที่ต้องใช้ฝีมือส่วนตัวสูงมากเช่นกัน

4. แผนการลงทุนหลากหลาย สะดวกในการแนะนำลูกค้า

Finnomena Funds เปิดขายกองทุนมากกว่า 1,000 กองทุนจาก 21 บลจ. แต่การออกแบบพอร์ตให้ลูกค้าโดยเลือกกองทุนรายตัวอาจจะทำยาก ต้องใช้เวลาในการศึกษาตลาดพอสมควร Finnomena Funds จึงมีการออกแบบแผนการลงทุนแผนต่าง ๆ โดยใช้ AI ช่วยวิเคราะห์กองทุนทั้งหมดในตลาด และเลือกกองทุนที่ดีที่สุดในสินทรัพย์นั้น ๆ มาประกอบรวมกันเป็นพอร์ตที่กระจายสัดส่วนการลงทุนตามวัตถุประสงค์ที่ลูกค้าต้องการ ในความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้

ณ วันที่เขียนบทความ Finnomena Funds มีแผนการลงทุนทั้งหมด 33 แผนใหญ่ ๆ ด้วยกัน ที่ครอบคลุมไลฟ์สไตล์การลงทุนของลูกค้า ยกตัวอย่างเช่น แผน GOAL เจาะกลุ่มคนที่ต้องการลงทุนเพื่อเป้าหมายบางอย่างโดยใช้วิธี DCA หรือแผน GIF เจาะกลุ่มคนที่ต้องการกระแสเงินสดไว้ใช้ทุกเดือน เป็นต้น การมีแผนการลงทุนที่ชัดเจนจะช่วยให้ลูกค้าเข้าใจเรื่องการลงทุนง่ายขึ้น ออกแบบการลงทุนที่ตอบโจทย์ของลูกค้าได้ตรงจุด เป็นเครื่องมือที่ช่วยให้ผู้แนะนำการลงทุนดูแลลูกค้าได้ดีขึ้น

5. อัปเดตตลาด พร้อมแจ้งปรับพอร์ตอย่างทันท่วงที

ผู้แนะนำการลงทุนที่มีลูกค้าที่ให้คำแนะนำเยอะ อาจจะไม่มีเวลามาติดตามตลาดมากนัก เพราะกว่าจะนัดเจอเพื่อพูดคุยกับลูกค้า ออกแบบแผนการเงินและแผนการลงทุนให้กับลูกค้า ยังไม่นับการดูแลพอร์ตของลูกค้าเก่าที่ลงทุนมานานที่อาจจะต้องทำการ Rebalancing หรือถึงจุดที่ควรจะขายทำกำไรออกมา ทำทั้งหมดนี้เสร็จก็แทบจะไม่มีเวลาเหลือ จึงอาจจะทำให้พลาดจังหวะการลงทุนไป

Finnomena Funds มีทีม Investment ที่จะช่วยแบ่งเบาภาระในการติดตามตลาดได้ เรามีการทำ Weekly และ Monthly Market Update เกาะติดสถานการณ์ในตลาดอย่างต่อเนื่อง รวมถึง LIVE เป็นประจำ ผู้แนะนำการลงทุนสามารถนำข้อมูลตรงนี้ไปอัปเดตให้กับลูกค้าได้เลย

นอกจากนั้นแผนการลงทุนทุกแผนของ Finnomena Funds จะมีการแจ้งเตือนปรับพอร์ตอยู่เสมอ ว่าตอนนี้ถึงเวลาที่ควรจะปรับพอร์ตแล้ว โดยทุกครั้งที่มีการปรับพอร์ตจะมีการแจ้งให้ผู้แนะนำการลงทุนทุกท่านทราบก่อนล่วงหน้าเพื่อเตรียมข้อมูลไว้สำหรับแนะนำลูกค้า ทำให้ถึงแม้ว่าจะมีเวลาติดตามตลาดไม่มาก ก็จะไม่พลาดจังหวะการลงทุนแน่นอน

6. Support Team คอยดูแลและตอบคำถาม

ตามที่เกริ่นไว้ตอนต้นของบทความว่า สายอาชีพผู้แนะนำการลงทุนเป็นสายอาชีพที่ทำด้วยตัวคนเดียวยาก เพราะเราไม่มีทางที่จะรู้ทุกเรื่อง การทำงานเป็นทีมจึงสำคัญ

Finnomena Funds มีทีมเฉพาะที่คอยดูแลและตอบคำถามของผู้แนะนำการลงทุนทุกท่าน ทั้งเรื่องมุมมองการลงทุน เรื่องเฉพาะทางอย่างเช่นเรื่องกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน หรือเรื่องอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการทำงานของผู้แนะนำการลงทุน ถ้าหากผู้แนะนำการลงทุนท่านใดที่มีคำถามอะไร ทีมงานยินดีที่จะตอบทุกข้อสงสัย

สนใจสมัครเป็นผู้แนะนำการลงทุนกับ Finnomena Funds

ทั้ง 6 ข้อเป็นสิทธิประโยชน์หลัก ๆ ที่ Finnomena Funds มีให้กับพาร์ทเนอร์อย่างผู้แนะนำการลงทุน หวังว่าบทความนี้ให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์กับผู้แนะนำการลงทุนทุกท่านไม่มากก็น้อย

ถ้าหากจะสรุปสั้น ๆ Finnomena Funds เหมาะกับผู้แนะนำการลงทุนที่ต้องการ…

• Full-Service Solution ในการแนะนำการลงทุนในกองทุนรวม เพื่อบริการลูกค้าให้ดีที่สุด
• พัฒนาการทำงานโดยใช้ tech เข้ามาช่วย ในอนาคต tech จะเข้ามา disrupt วิธีการทำงานแบบเดิม ๆ การปรับตัวให้เข้ากับความจริง ดีกว่ารอให้ความจริงมาปรับเรา
• มองหาอาชีพที่เป็นนายตัวเอง รับค่าตอบแทนตามผลงาน ทุกอย่างขึ้นอยู่กับฝีมือล้วน ๆ

ถ้าหากคุณกำลังมองหาสิ่งเหล่านี้อยู่ Finnomena Funds ยินดีที่จะได้ร่วมงานกัน ท่านใดสนใจสมัครเป็นผู้แนะนำการลงทุนกับ Finnomena Funds สามารถเข้าไปดูรายละเอียดได้ที่

finnomena.com/fa/

คำเตือน: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับอาชีพผู้แนะนำการลงทุนเท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนหรือแนะนำให้ลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินใด ๆ ผู้ที่สนใจประกอบอาชีพนี้ควรศึกษาหลักเกณฑ์ คุณสมบัติ และข้อกำหนดของสำนักงาน ก.ล.ต. อย่างละเอียดก่อนตัดสินใจ