เป้าหมายแบบนี้ ควรลงทุนยังไง?
ใช้แรงทำเงิน& ให้เงินทำงาน กดSubscribe รอเลย…
Youtube | Facebook | TikTok | Instagram | Line
‘อยากเก็บเงินท่องเที่ยว-ซื้อบ้าน-เก็บเงินเกษียณ’ การตั้งเป้าหมายแต่ละอย่างนี้ ควรจะลงทุนอะไรดี? Wealth Me Up มีคำแนะนำมาให้!
หากพูดถึงการลงทุน หลายคนอาจนึกถึงผลตอบแทนเป็นอันดับแรก แต่สิ่งที่สำคัญไม่แพ้กันก็คือ ‘เป้าหมาย’ เพราะการลงทุนที่ดีต้องเริ่มจากการที่รู้ว่า เราต้องการเงินไปใช้เมื่อไหร่และเพื่ออะไร หรือ ‘WFH’
W - What? เป้าหมายอะไร
F - For How Long? เมื่อไหร่จะใช้เงินก้อนนี้
H - How Much? ต้องลงทุนให้ได้เท่าไหร่
เมื่อเราตั้งเป้าหมายทั้งหมดแล้ว ก็มาเริ่มวางแผนการลงทุนให้เหมาะกับ 3 ระยะเป้าหมายหลัก เพื่อให้เงินทำงานได้เต็มที่ และพร้อมรับความเสี่ยงได้อย่างมั่นใจ
เป้าหมายระยะสั้น
โดยมีระยะเวลาการลงทุน 1-3 ปี เช่น มีเงินสำรองฉุกเฉิน, เก็บเงินเที่ยวต่างประเทศ, เรียนต่อ, ซื้อของชิ้นใหญ่ๆ อย่าง โทรศัพท์ หรือคอมพิวเตอร์ เป็นต้น
ลักษณะการลงทุน ควรลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ เน้นความมั่นคงของเงินต้น สภาพคล่องสูง และสามารถถอนเงินออกได้ง่าย เช่น บัญชีเงินฝาก e-Savings, ตราสารหนี้ระยะสั้น, พันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น, กองทุนรวมตลาดเงิน เป็นต้น
เป้าหมายระยะกลาง
โดยมีระยะเวลาการลงทุน 3-7 ปี เช่น เก็บเงินแต่งงาน, ดาวน์บ้าน เป็นต้น
ซึ่งสามารถลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงปานกลาง-สูงได้ เพื่อเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้น แต่ก็ยังมีความปลอดภัยของเงินต้น เช่น กองทุนรวมผสม, หุ้นกู้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือที่ดี, กอง REIT เป็นต้น
เป้าหมายระยะยาว
โดยมีระยะเวลาการลงทุน 7 ปีขึ้นไป เช่น เก็บเงินเกษียณ, วางแผนส่งลูกเรียน, มรดกส่งต่อให้ลูกหลาน เป็นต้น
ซึ่งสามารถลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงสูงได้ เนื่องจากเรามีระยะเวลาการลงทุนที่นานพอ ซึ่งจะช่วยลดความผันผวนจากการลงทุน และมีโอกาสจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วย เช่น กองทุนรวมหุ้น, หุ้นรายตัว, ทองคำ เป็นต้น
การลงทุนที่ดีเริ่มต้นจากการรู้จักตัวเอง รู้เป้าหมาย และเลือกสินทรัพย์ให้เหมาะสม เพื่อให้เงินของเราเติบโตไปกับเป้าหมายของชีวิตได้อย่างมั่นคงและยั่งยืน
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน