ผลสำรวจเผย นักลงทุนหญิงส่วนใหญ่ ‘เสียดาย’ ที่ไม่ได้เริ่มลงทุนเร็วกว่านี้ ชี้ ‘พลังของการทบต้น’ คือกุญแจสู่การสร้างความมั่งคั่ง
ผลสำรวจล่าสุดเผยว่า นักลงทุนหญิงส่วนใหญ่เริ่มเข้าสู่ตลาดลงทุนโดยเฉลี่ยที่อายุ 31 ปี แต่เกือบทั้งหมดกลับ ‘เสียดาย’ ที่ไม่ได้เริ่มต้นนำเงินเข้าสู่ตลาดเร็วกว่านั้น
ตัวเลขมากถึง 90% ของนักลงทุนหญิงที่ตอบแบบสำรวจของ Charles Schwab ซึ่งเป็นบริษัทด้านการลงทุนและบริการทางการเงิน ระบุว่าพวกเธอกำลัง ‘มาถูกทาง’ ในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตนเอง
อย่างไรก็ตาม 85% ของพวกเธอมีความรู้สึกเสียดายร่วมกันคือ พวกเธอหวังว่าได้เริ่มลงทุนตั้งแต่อายุยังน้อยกว่านี้ เมื่อพิจารณาตามช่วงอายุ พบว่ากลุ่ม Millenials เริ่มลงทุนโดยเฉลี่ยที่อายุ 27 ปี กลุ่ม Gen X เริ่มที่ 31 ปี และกลุ่ม Baby Boomers เริ่มที่ 36 ปี
เหตุผลหลักที่ผู้ตอบแบบสำรวจระบุว่าทำให้พวกเขาเริ่มต้นลงทุนช้ากว่าที่ต้องการ คือ ‘ขาดความรู้ทางการเงิน’ (54%) และมีเงินทุนจำกัดที่จะลงทุน (53%)
แคโรลีน แม็คคลานาฮาน นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง และผู้ก่อตั้ง Life Planning Partners กล่าวว่า การเริ่มต้นลงทุนให้เร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้มีข้อดีมหาศาล แม้จะมีเงินลงทุนไม่มากในตอนแรกก็ตาม เพราะจะได้ประโยชน์จาก ‘พลังของการทบต้น’ ที่จะทำให้เงินเติบโตขึ้นตามกาลเวลา
จีนนี่ บิดเนอร์ หัวหน้าเครือข่ายสาขาของ Charles Schwab อธิบายว่า การทบต้นหมายถึงเงินลงทุนเริ่มต้นของคุณจะสร้างผลตอบแทน และผลตอบแทนที่ได้นั้นก็จะถูกนำไปลงทุนต่อยอด ทำให้เกิดผลตอบแทนเพิ่มขึ้นไปอีกเรื่อยๆ คล้ายกับการที่ก้อนหิมะกลิ้งลงจากเนินเขาแล้วมีขนาดใหญ่ขึ้นเรื่อยๆ “ยิ่งคุณเริ่มต้นเร็วเท่าไหร่ก็ยิ่งดีเท่านั้น” เธอกล่าว
Fidelity Investments ยกตัวอย่างว่า หากบุคคลหนึ่งเริ่มลงทุน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ ต่อปีตั้งแต่อายุ 25 ปี ด้วยผลตอบแทนเฉลี่ย 7% ต่อปี เมื่ออายุ 67 ปี ยอดเงินในบัญชีจะเกือบ 1.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
แต่หากบุคคลนั้นชะลอการลงทุนไปจนถึงอายุ 30 ปี พวกเขาจะเหลือเงินเพียงกว่า 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เมื่อเกษียณอายุ นั่นหมายความว่า การเริ่มต้นเร็วกว่าเพียง 5 ปี จะมอบผลตอบแทนเพิ่มเติมเกือบครึ่งล้านดอลลาร์สหรัฐ
การเริ่มต้นเร็วไม่ใช่ปัจจัยเดียว การคงการลงทุนไว้แม้ตลาดจะผันผวน และการยึดมั่นในแผนที่วางไว้ เป็นสิ่งสำคัญในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ
ผลสำรวจพบว่า มากกว่าครึ่งหนึ่ง หรือ 58% ของผู้หญิงที่ตอบแบบสำรวจเรียนรู้ที่จะคงการลงทุนไว้แม้ตลาดจะขึ้นๆ ลงๆ และ 42% กล่าวว่าพวกเธอเรียนรู้ที่จะสร้างแผนและยึดมั่นในแผนนั้น
เคธี แกตติ แทสซิน ผู้เขียนหนังสือ Rich Girl Nation: Taking Charge of Our Financial Futures กล่าวในการบรรยายที่ New York ว่า แม้ตลาดที่ผันผวนจะ “รู้สึกเหมือนอยู่ในคาสิโน” แต่สิ่งสำคัญคือต้องไม่สนใจความผันผวนครั้งใหญ่ และมุ่งเน้นไปที่ ‘การลงทุนระยะยาว’ ของคุณ “มันไม่ใช่แผนการรวยเร็ว แต่มันคือแผนการรวยช้าๆ” เธอกล่าวทิ้งท้าย
ผลสำรวจโดย Charles Schwab นี้จัดทำขึ้นในเดือนมกราคม โดยสำรวจนักลงทุนหญิง 1,200 คนในสหรัฐฯ อายุระหว่าง 21 ถึง 75 ปี โดยแต่ละคนมีสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ไม่ต่ำกว่า 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ (ไม่รวมบัญชีเกษียณอายุหรืออสังหาริมทรัพย์) และเป็นผู้ตัดสินใจทางการเงินหลักหรือร่วมในครัวเรือน
ภาพ:MAYA LAB – Yuri A / Shutterstock
อ้างอิง: