009811、00924、00916…3檔ETF選誰好？追成長、求穩定...選股特性大不同
圖片來源：Adobe Firefly
最近小車留意到一檔ETF統一美國50（009811），其選股邏輯想做成類似美股版的0050，取美股市值、流通量符合標準的前50大市值公司，依公司市值大小分配權重，期望在科技尖牙股的統一FANG+（00757）與元大S&P500（00646）之間取得成長與穩定雙贏的平衡點，這一點很吸引我。
之後也會把這一檔和另一個有相似選股邏輯的貝萊德標普卓越50（009813）同步觀察、比較。
今天先就009811和小車已持有的全球50品牌（00916）、復華S&P500成長（00924）這3檔來比較。
一句話概括各檔的選股邏輯
009811：美股市值前50大。
00916：全世界品牌TOP 50（美股占89.45%）。
00924：篩選S&P500中具成長潛力的公司（約200家）。
再來觀察3檔ETF的成分股比率與產業
一、科技（科技七巨頭）：
NVIDIA（輝達）
00916：0%。
009811：11.5%。
00924：12.73%。
Microsoft （微軟）
00916：15.12%。
009811：10.31%。
00924：5.83%。
Apple（蘋果）
00916：15.05%。
009811：10.07%。
00924：4.97%。
GOOGL（谷歌）
00916：5.74%。
009811：7.3%（A+C）。
00924：8.13%（A+C）。
AMAZON（亞馬遜）屬非核心消費類股
00916：8.25%。
009811：5.73%。
00924：3.93%。
Meta（臉書）
00916：6.23%。
009811：4.2%。
00924：4.52%。
TSLA(特斯拉) （屬非核心消費類股）
00916：4.83%。
009811：3.19%。
00924：4.07%。
3檔ETF的科技七巨頭持有比率，分別是00916占 55.22%，009811占52.3%，00924占44.18%，三者之中以00916所占比最多，不過00916沒有NVIDIA，缺少了一家重要的科技領頭羊，較為可惜。
科技七巨頭之外，3檔ETF都持有ORACLE CORP（甲骨文），一致看好AI時代雲端資料庫的軟實力。
另外，AVGO US（博通）和PALANTIR TECHNOLOGIES （帕蘭提爾科技公司）這兩家公司只有009811、00924這2檔ETF才有，在典型科技七巨頭之餘，也納入晶片及大數據分析的潛力股。
3檔ETF科技與通訊的持有比率
00916：55.34%（官網數據）。
009811：55.91%（自行統計）。
00924：54.95%（官網數據）。
3檔ETF持有比率差不多，約5成5左右，科技類股是市值帶動的主力，也是下跌造成波動的主因，是一把雙面刃，三者恰好皆占一半，既保留上漲動能，又能適度將另一半風險分散到其他產業。
二、金融
00916：14.63% （官網數據）。
009811：10.72% （自行統計）。
00924：10.79% （官網數據）。
以00916持有比率最多，另外兩檔ETF持有比率相差不大，共同持有的金融股如：JP Morgan Chase & Co（摩根大通銀行）、Visa（ Visa卡）、MASTERCARD（萬事達卡）也都是全世界指標性的金融機構及信用卡公司。
至於巴爺爺的控股公司BERKSHIRE（波克夏） 只有009811、00924這兩檔才有。
三、醫療
00916：0.53%（官網數據）。
009811：5.01% （自行統計）。
00924：4.74%（官網數據）。
00916的醫療類股比率明顯少很多，這部分和另2檔ETF成分股產業分布邏輯較為分歧，它把缺少的比率補到了金融類股。不過對這類股的喜愛與否見仁見智，權看投資者的偏好來挑選。
四、非核心消費
00916：20.37% （官網數據）。
009811：10.21% （自行統計）。
00924：12.38% （官網數據）。
由於非核心消費是可有可無的消費，如：奢侈品、娛樂、汽車、服飾、旅遊等…，所以與經濟景氣與否相關密切，經濟好時大眾消費意願高，經濟不景氣時非必需消費容易被大幅刪減。
此類股以00916持有比率最高，因此受景氣影響會較另兩檔劇烈。
五、核心消費
00916：9.12% （官網數據）。
009811：8.08% （自行統計）。
00924：3.55% （官網數據）。
核心消費與非核心消費相對，是生活必需品消費，如食品、電信、生活用品等…，在經濟不好時仍會維持基本支出，受景氣影響小，是一種穩定力量，但缺點是股價上升潛力小。3檔ETF共同持有的民生類股如：Wal-Mart Stores（沃爾瑪公司）、Costco（好市多），都是大眾平日採買的好去處。
此類以00924持有比率最少，相對其他兩檔，它的抗跌部分偏少。
六、工業
00916：無（官網數據）。
009811：4.86 （自行統計）。
00924：7.63% （官網數據）。
工業類股涵蓋建築、設備製造，屬於傳統產業，受原物料景氣循環影響，當經濟穩定發展時，會有較多的基礎建設開發，工業類股即可望受益。這類股以00924比率最高，也相對另外2檔做到產業比率足夠分散，至於喜不喜歡這種分散，端看個人喜好。
結論
針對這3檔ETF成分股產業分配比較，小車做出以下結論：
00924：產業分散比率最均衡。
009811：科技比率最高，產業分布類型與00924相同。
00916：專攻科技、金融、民生（必要&非必要消費）3項產業。
大家可以挑選股邏輯合乎自己想法的ETF，或是各存一些試探，再慢慢挑出最符合自己需求的ETF。
本文獲「小車Ｘ存股實驗」授權轉載，原文：海外ETF系列：00916、009811、00924比較
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