第一銀行衝刺高資產客戶財富管理 管理資產規模已近3,000億元 較去年同期成長近3成
第一銀行統計，自2021年9月開辦高資產客戶財富管理業務以來，業務成長迅速，管理資產規模在2026年1月已近新台幣3,000億元，較去年同期成長近3成，亦較2025年底成長。
其中，一銀高資產客戶的1月資產配置與去年底大致相同，存款占比仍最多，其餘占比前幾名依序分別為基金、保險及債券。結構型商品亦是高資產客戶配置中重要的一環，一銀結構型商品2025年承作量較2024年成長約136％，在風險分散的考量下，今年度仍建議客戶可做適當的配置。
針對高資產客戶的投資偏好觀察，一銀指出，近日全球受中東戰事等地緣政治的影響，然高資產客戶長期看好AI產業的蓬勃發展，部分客戶也趁本次市場動盪的機會，逢低布建科技部位，或是運用結構型商品參與行情。另外，為獲取較佳的配息，保本結構型商品仍是穩健型客戶的第一首選。一銀同時致力於引進多元優質的私募基金，如私募股權基金、私募債權基金，亦獲得客戶青睞與滿意評價。
為服務高資產客戶，一銀2026年將持續舉辦「投資趨勢」、「稅務諮詢」等不同主題的講座，且在重要節慶將舉辦相應的音樂饗宴、貴賓之夜、電影欣賞等軟性活動。
此外，進入AI時代，一銀也梳理服務流程，導入智能化私人銀行系統專案，透過完善相關法遵規劃、投資組合建議及產品檢視等，全面優化客戶服務、風險管控等流程，藉由完善高資產客戶財富管理業務經營架構強化市場競爭力。