連鎖電腦7門市變地下銀行！4年洗錢2.6億 22地產豪宅全查扣
記者許宥孺／高雄報導
刑事局智慧財產權偵查大隊日前破獲一起吸金詐騙案，意外查出案外案！國內一家知名連鎖電腦公司，竟長期在門市經營地下匯兌，4年來經手收入竟高達2.6億元。檢警兵分多路前往沈姓負責人住家、全台7家電腦公司搜索，為查扣不法所得，檢方已對沈男聲請扣押名下22筆不動產獲准，全案依銀行法等罪嫌移送偵辦。
智財偵查大隊去年底接獲報案，民眾表示自己遭到詐騙，專案小組追查帳戶金流，發現贓款流入的可疑帳戶有人民幣匯兌紀錄，進一步發現竟是國內知名連鎖電腦公司，立即報請檢方偵辦。
據了解，該公司從事兩岸電腦零件買賣，全台計有7家門市，北、中、南都有據點，粉絲專頁多達3.4萬人追蹤。專案小組調查，41歲沈姓負責人為了將在中國大陸賺取的盈利變現回台，避免銀行經手產生手續費，利用全台門市掩護，私下經營兩岸地下匯兌。
檢警調查，門市各店長明知地下匯兌違法仍聽命於沈男，化身為匯兌專員，將7家實體門市當作「地下銀行」，並創立網路群組進行宣傳，於門市進行人民幣點鈔、面交服務，吸引大批熟客。
專案小組清查電子紀錄發現，該公司自2021年起「斜槓」經營地下匯兌，4 年來經手匯兌總收入竟高達2億6000萬餘元。專案小組於去年12月兵分多路搜索7家門市以及沈男住所，查獲沈姓主嫌等 7 人，並查扣現金873萬餘元、手機、存摺等證物。
經調查，沈男名下有多達22筆不動產，不僅自己住在彰化價值4000萬豪宅，全台門市據點也是自有土地。為追扣不法所得，專案小組針對沈嫌名下22筆不動產聲請扣押裁定，並全數獲准，全案依違反銀行法、洗錢防制法及詐欺等罪嫌移送臺灣彰化地方檢察署偵辦。
警方強調，地下匯兌是不法分子或詐騙集團常利用的洗錢管道，許多業者可能以為僅順便幫客戶、同行調度資金（如兩岸貿易賺取差價、代購等），但只要未經主管機關許可，私下替不特定人辦理資金異地移轉或兌換，就已經違反《銀行法》第29條相關規定，將面臨3年以上10年以下的重罪。