台股兆元 ETF 史詩級誕生！連 19 歲以下「0050 存股族」都翻倍成長
台股首檔兆元級 ETF 史詩級誕生，元大台灣 50（0050）自 2025 年 12 月規模突破兆元，全年淨申購金額 3,359 億元、單月定期定額金額突破 70 億元新高，截至 2026 年 1 月底投資人數達 219 萬，董事長劉宗聖表示，19 歲以下受益人數成長率仍高達 96.2%，幾乎是呈現「翻倍」的態勢。
證交所董事長林修銘表示，2025 年台股 ETF 資產規模成長 18%，總計達 7.59 兆元，已穩居亞太第三大 ETF 市場，無論是總成交值及受益人次都同步攀升，受益人次更突破 1,500 萬人，顯示 ETF 已成為國人理財與參與資本市場的重要工具。
劉宗聖表示，0050 規模突破兆元大關、受益人數超過 200 萬，代表投資人對 2025 年「費率最佳化」與「分割」的認同，並為「長期投資臺灣」的複利效果逐步擴散，而結合零股定期定額、親子帳戶與退休理財等需求，正成為國民理財的重要趨勢。
分割機制奏效擴大動能
面對同業跟進分割，以及主動式 ETF 加入戰局，劉宗聖表示，無論主動式或被動式、配息或不配息、投資國內或國外股票與債券，ETF 已成為投資人高度接受且重要的投資管道，而業者與投資人的共同參與，將持續擴大產業動能。
劉宗聖透露，目前 30 到 39 歲青壯年，占 0050 全體受益人的 26.7%，穩居所有年齡層冠軍，並在過去半年以來，投資人就增加 21.1 萬人，甚至連 1 到 19 歲最年輕的族群受益人數成長率仍高達 96.2%，近乎「翻倍」成長，而以持有零股來看，19 歲以下成長率更高達 110%。
0050 促成投資向下扎根
針對台股 ETF 的布局，劉宗聖提出三個結構性延伸，分別向下、向後及向外發展，首先「向下延伸」，主要是從 0 到 18 歲的親子理財與儲蓄習慣扎根；再來是「向後延長」，因應高齡化與長壽風險，把 ETF 納入退休理財的長期配置。
劉宗聖分享，第三是「向外發展」，主要是透過跨境雙掛牌、引進外資機構投資人、退休基金與政府基金，讓更多境外資金透過 ETF 參與台灣市場，並審慎樂觀看好台灣總體經濟、產業結構與股市及基金市場仍有發展空間。
半導體仍是台股最強底氣
針對台股表現，劉宗聖指出，美國總統川普近日提名由華許（Kevin Warsh）接棒聯準會主席，並有地緣政經風險，以及美國財政政策、貨幣政策等不確定性，但台灣以 AI、半導體為核心的產業結構，整體仍「審慎樂觀」。
元大投信建議，針對距離退休時間長達 30 至 40 年的年輕存股族，透過 0050、0050 連結基金及早建立存股計畫，盡可能擴大時間複利優勢，並提醒 0050 為純粹的市值型ETF，集中反映主要台灣上市權值股表現，投資前應有完整的資金投入規劃，以避免過度承受單一年度大跌風險。
（首圖來源：科技新報）