🚨你是銀行眼中的「可疑份子」嗎？新規最快4月上路

為了跟詐騙集團搶時間，金管會這次真的「開大招」了！你支持嗎？來一鍵留言

金管會近日宣布，將把既有制度下的「第二類帳戶」疑似不法樣態大幅擴增，從原來的6項變為14項，等於銀行用來判斷「這帳戶可能有問題」的指標變更多、更細。除此之外，還新增一個重點，銀行若發現重大異常情形，可直接通報高檢署，希望更快攔阻不法金流。

💁先講白話：什麼是「第二類帳戶」？

出現異常或可疑徵兆者，尚未確認涉及不法，但需持續監控並視情況通報。

👮第二類帳戶預計新增5項、調整3項態樣

• 外籍人士開戶文件異常：居留證遭註銷/逾期，或被勞動/移民機關通報行蹤不明

• 開戶留存手機門號與同一銀行內「警示帳戶」相同

• 帳戶連結虛擬帳號，且該虛擬帳號在一定期間內多次被列警示

• 開戶人被通報為失蹤人口

• 被司法警察機關列為疑涉詐騙的境內金融帳戶

• 短期內頻繁申設約定帳號

• 出現疑似洗錢或資恐交易徵兆

• 其他經主管機關或銀行判定有不法之虞者

😡【網友怨氣牆】消息一出，網上已經火藥味十足：

• 應該是對詐騙犯嚴懲重判重罰，而不是限制民眾開戶搞得民怨四起，根本本末倒置
• 沒有加上一條：經調查後若妨害人民生活及工作之權利之情事屬實，應由相關銀行及政府負起賠償責任？
• 當你換了家公司拿久沒用的帳戶出來當薪轉，然後發現錢進得去卻領不出來那檔事。 然後銀行還標示薪轉戶。
• 希望數發部真的能阻止那些違法交易，把受害人的錢歸回原處，安定民心。

防詐與隱私、便利，常常是個兩難問題。我們想聽聽你的真實聲音：

💬你支持金管會這次的做法嗎？

A. 支持，為了防詐可以忍

B. 反對，太過擾民且本末倒置

💬你覺得除了限制帳戶，政府還應該做什麼？

👇 歡迎下方貼文分享你的觀點！讓我們一起關注政府打詐行動。✍️

*本文由AI協作，經編輯審稿後發布