台灣家族辦公室挑戰是掌門人放權！ 家族紛爭恐讓60%的企業價值流失
台灣家族辦公室成趨勢！「中信政大產學合作家族辦公室研究智庫」調查顯示，九成對家族辦公室有興趣，但不到兩成開始進行，且2/3掌門人無法改變，家族紛爭會造成60% 企業價值損失 ，如果同時眾多企業同步面臨這個問題，將對台灣產業有相關影響。
中信銀行今天攜手國立政治大學正式成立「中信政大產學合作家族辦公室研究智庫」，並特別邀請華人家族企業的研究權威教授范博宏主筆，發布首篇《家族企業的家族治理》研究報告。
中信銀2024年起與波士頓顧問公司（ BCG）定期發布《臺灣超高資產客群財富洞察報告》，本次與政大合作，以金融實務與學術視角探討高資產家族治理議題，建議透過「制度化家族治理」，協助承接有形資產及凝聚力、價值觀等更關鍵的無形財富，打造跨世代長遠傳承基礎。
中信銀行個人金融執行長楊淑惠表示，隨著臺灣高資產家族面臨世代交替與治理複雜等挑戰，相較於財富移轉，更重要的在於價值、制度與家族共識的傳承，此次攜手政大成立產學合作家族辦公室研究智庫，盼藉由跨界合作的宏觀視角，以家族治理為起點，延伸探討傳承接班、資產配置與企業永續等面向所創造的價值，協助高資產家族實現跨世代傳承與長期影響力。
《家族企業的家族治理》報告由主持教授許永明推動與學術引領、教授范博宏主筆。報告分析，家族在傳承過程中走向制度化治理，並非因情感或資源不足，而是隨著家族成員與世代擴增，傳統仰賴血緣與情感維繫的合作模式逐漸失效，導致決策權責模糊、角色界線不清與衝突。
香港中文大學榮休教授范博宏強調，家族傳承真正流失的往往不是資產，而是支撐家業長期運作的價值、信任與經營智慧，建議利用制度化的家族治理，才可在結構日益複雜的情境下，將個人判斷轉化為可長期運作的合作與決策架構。報告建議，真正的傳承不在於留下多少財富，而是建立合作系統，「放下控制才能換取家族50年的長治久安」。
研究進一步歸納三大核心，首要為無形財富流失是家族傳承最關鍵的風險，其次為家族治理的精神不在於約束，而是培養家族成員長期合作的能力；最後，家族憲章雖是制度落地的重要起點，但須依家族發展階段審慎導入。報告亦指出，制度能否發揮效果，關鍵不在文件本身，而在於是否同步建構家族會議、家族委員會、家族辦公室等運作機制，並納入定期檢視與調整。
中信銀私人銀行處處長暨資深副總經理楊子宏分享實務經驗指出，家族治理並非一蹴可幾，而是一段隨家族狀態持續精進的過程。中信銀行家族辦公室以「系統性、一站式、長期陪伴」為核心，運用清楚且可重複運作的End-to-End服務模式，整合內外部專業資源，協助家族釐清共識與風險，再依序導入適合當前階段的治理工具。
若從百年家族發展視角來看，范博宏教授認為，家族治理核心價值在於家族經歷多次世代交替與環境變化，仍可維持合作與調整能力。楊子宏資深副總經理亦回應，家族長遠發展的關鍵不在某一代的判斷精準與否，而是能否建立一套供不同世代持續使用、隨環境調整的合作與決策機制。