จัดพอร์ตกองทุน RMF ลดหย่อนภาษี สร้างแผนการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์

อยากซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีแบบจัดพอร์ต กระจายความเสี่ยงให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนในระยะยาว Finnomena Funds สร้างกลยุทธ์การลงทุน RMF ปี 2025 มีให้เลือกหลากหลาย Tactic ทั้งเสี่ยงสูง กลาง และต่ำ

สารบัญพอร์ต RMF (เลือก Tactic ที่สนใจได้เลย)

• RMF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ) แผนตั้งรับแน่น Defensive Deep Block
• RMF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)แผนรอโต้สวนกลับ Counter Attack
• RMF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)แผนเน้นบุกคุมเกม Possession Game
• RMF Series 7 (ความเสี่ยงสูง) แผนพับสนามบุก Attack High Pressing

นักลงทุนสาย DIY ห้ามพลาด!! ดูโพยกองทุนประหยัดภาษีแบบรายกองทั้ง RMF และ Thai ESG ได้ที่ www.finnomena.com/finnomenafunds/tsf-for-diy

มุมมองการลงทุนโดย Finnomena Funds ณ เดือนสิงหาคม 2025

พอร์ต RMF แผนตั้งรับแน่น Defensive Deep Block

RMF Series 1 พอร์ตการลงทุนความเสี่ยงต่ำ ด้วยกลยุทธ์เน้นเกมรับกับตราสารหนี้อย่างมีวินัย โดยมีเป้าหมายสำคัญคือป้องกันความเสี่ยง ตัดโอกาสการขาดทุนให้น้อยที่สุด เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ไม่ชอบความผันผวน เน้นผลตอบแทนชนะเงินฝาก

LINE-UP กองทุน

• KKP INRMF สัดส่วน 50%: กองทุนตราสารหนี้ไทย เน้นลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน
• K-GDBONDRMF สัดส่วน 50%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำพอร์ต RMF แผนรอโต้สวนกลับ Counter Attack

RMF Series 3 พอร์ตการลงทุนความเสี่ยงต่ำ-กลาง โดยยังคงเน้นความแข็งแกร่งของแนวรับอย่างตราสารหนี้ แต่ก็ไม่พลาดที่จะฉวยโอกาสบุกสวนกลับจากสินทรัพย์ทางเลือก เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มากขึ้นในจังหวะที่เหมาะสม ตอบโจทย์ผู้ที่ต้องการกระจายลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อ

LINE-UP กองทุน

• ES-GAINCOMERMF สัดส่วน 40%: กองทุนผสมด้วยกลยุทธ์แบบ Global Multi-Asset Allocation ซึ่งสามารถกระจายการลงทุนได้หลากหลายทั่วโลก ตามแต่ละช่วงเวลา และสภาวะตลาด
• KKP INRMF สัดส่วน 30%: กองทุนตราสารหนี้ไทย เน้นลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน
• K-GDBONDRMF สัดส่วน 30%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำพอร์ต RMF แผนเน้นบุกคุมเกม Possession Game

RMF Series 5 เป็นพอร์ตกองทุนความเสี่ยงกลาง-สูง ซึ่งให้ความสำคัญกับการทำเกมบุกสร้างผลตอบแทนผ่านตลาดหุ้น พร้อมกับรักษาสมดุลด้วยตราสารหนี้คุณภาพสูง จึงเหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงระดับปานกลางขึ้นไป และต้องการกระจายลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก

LINE-UP กองทุน

• K-GDBONDRMF สัดส่วน 40%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
• KKP GNP RMF-UH สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นโลก คัดลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อสร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป
• B-INNOTECHRMF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
  พอร์ต RMF แผนพับสนามบุก Attack High Pressing

RMF Series 7 เป็นพอร์ตการลงทุนความเสี่ยงสูง กลยุทธ์เน้นเล่นเกมรุกหนักแบบเข้มข้น โดยมีเป้าหมายสร้างโอกาสผลตอบแทนให้ได้มากที่สุดจากการเติบโตของตลาดหุ้นทั่วโลกในระยะยาว เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง

LINE-UP กองทุน

• KKP GNP RMF-UH สัดส่วน 40%: กองทุนหุ้นโลก คัดลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อสร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป
  
• B-INNOTECHRMF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
• PRINCIPAL VNEQRMF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นเวียดนามกองทุนแรกของประเทศไทยที่ทำการลงทุนในเวียดนามโดยตรง ซึ่งเชี่ยวชาญในการเลือกหุ้น และหา Sector ที่มีโอกาสเติบโตระยะยาวขั้นตอนการคัดเลือกกองทุน

การคัดเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีสำหรับปี 2024 ทั้ง RMF และ Thai ESG เราได้พิจารณาจากกองทุน F-Pick ในปัจจุบัน และทำการวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening) และวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening) เพื่อให้ได้กองทุนลดหย่อนภาษีที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในระยะยาวจากกองทุนที่มีอยู่ทั้งหมดในประเทศไทย โดยมีรายละเอียด ดังนี้

การวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening)

เราพิจารณาผลการดำเนินงานย้อนหลังระยะยาว (Long-Term Past Performance) ของกองทุนหลักในต่างประเทศเพื่อให้เห็นถึงผลการดำเนินงานในระยะยาวอย่างแท้จริง ทั้งในแง่ของผลตอบแทนและความเสี่ยงที่สอดคล้องกับระยะเวลาลงทุนในกลุ่มกองทุนลดหย่อนภาษี

แม้ว่าผลตอบแทนในอดีตจะไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคต แต่ผลการดำเนินงานย้อนหลังในระยะยาวได้พิสูจน์ความสามารถในการบริหารจัดการของผู้จัดการกองทุนผ่านวัฏจักรเศรษฐกิจต่าง ๆ ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ว่ากองทุนดังกล่าวเหมาะสมสำหรับการลงทุนในระยะยาวอย่างแท้จริง

การวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening)

นอกเหนือจากผลการดำเนินงานในอดีตที่เป็นหลักฐานของความสำเร็จในอดีตของกองทุนแล้ว เราได้พิจารณาปัจจัยเชิงคุณภาพของกองทุนเพื่อที่จะได้มั่นใจว่าความสามารถในอดีตจะสามารถส่งต่อไปยังผลการดำเนินงานในอนาคตได้อย่างต่อเนื่อง

โดยพิจารณาในเรื่องของปรัชญาการลงทุน (Investment Philosophy) และกระบวนการการลงทุน (Investment Process) เพื่อดูว่าภาพรวมการบริหารของกองทุนจะสามารถสร้างผลการดำเนินงานได้ดีต่อเนื่องไปในระยะยาวได้หรือไม่

อีกทั้งได้เพิ่มการพิจารณาในส่วนของนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging Policy) เนื่องจากสถานการณ์ค่าเงินที่ผันผวนและต้นทุนในการป้องกันความเสี่ยงเรื่องค่าเงินในปัจจุบันเป็นข้อพิสูจน์แล้วว่าเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ควรคำนึงก่อนการลงทุนในกองทุนรวม และส่งผลต่อผลการดำเนินงานของกองทุนเป็นอย่างมาก โดยจะเห็นว่าเราให้ความสำคัญกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพในหลายมิติ เพื่อที่จะทำให้ผลการดำเนินงานของกองทุนสามารถสะท้อนออกมาสู่นักลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม RMF และ Thai ESG กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | บางกองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวในประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FinnomenaPort”| สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299