銀行帳戶被鎖事件》久未使用、交割戶無辜被凍結惹民怨 金管會：實施前應事先通知客戶
金融機構近期進行多項防詐措施，像是針對帳戶久未使用、低餘額，就可能會被列入異常，甚至被凍結帳戶，不少民眾無端成為「受災戶」，驚動金管會介入了解；金管會官員指出，事前應充分評估採取措施的有效性跟影響性，實施前也應該事先通知客戶，並且滾動式調整相關措施內容。
銀行「鎖帳戶」災情頻傳，台新銀行：適時滾動調整作法
近期政府加大打詐力道，要求銀行配合各項政策，但近日網路上掀起一波「台新銀行災情」，有民眾提到自己的台新richart數位帳戶在收到客人款項後，接著提領一些金額出來，隔天就被鎖帳戶；也有民眾抱怨，轉帳交割戶時卻轉不進去，聯繫客服才得知，是因為太久沒使用而被鎖帳戶；甚至也有民眾反映拿來做定存的帳戶，每個月只有轉入、沒有轉出、也沒有任何扣款，卻無端被鎖帳戶。
對於一連串的民眾反映，台新銀行回應，根據實務經驗，久未使用之帳戶，或帳戶出現異常交易，有較大的機會是帳戶可能遭不法利用的表徵，因此，為協助政府打詐、防詐，減少民衆遭詐騙蒙受損害，本行對部分帳戶進行管制，造成部分客戶不便，本行將深切檢討適時滾動調整相關作法，兼顧客戶服務與民眾財產的安全防護。
至於交割戶被鎖的疑慮，台新銀行也說明，近期本行為了強化帳戶安全，針對久未往來或低度往來帳戶實施設控措施，相關設控有經審慎評估，並考量實際使用情境與風險狀況；若發現客戶綁定一般活儲帳戶作為證券款項扣款，為避免產生違約交割風險，本行已提供必要配套措施，包含臨時解控與人工扣款處理機制，確保客戶交易不中斷。
避免錯殺，金管會：鎖帳戶前應事先通知客戶
針對金融機構因打詐從嚴，卻惹來不少民怨。對此，金管會主委彭金隆回應，過去金融機構追求便利的服務，但因這幾年詐騙行為非常猖獗，政府與金融機構皆非常認真進行阻詐工作，除了肯定金融機構在打詐方面的努力之外，但這個過程中的確民眾會覺得有些不便，他強調，可以透過科技的力量更加精準打詐，盡量減少民眾的不便，也希望大家給予第一線的銀行人員多多體諒、多多鼓勵。
金管會強調，一直提醒金融機構從幾個面向落實執行，一是事前要充分評估採取措施的有效性跟影響性；二是實施的時候要有適當的配套措施，包括在不妨礙控管效果的前提下，以適當方式事先通知客戶，也提供客戶申請恢復使用的管道；三是實施後持續觀察成效與影響，滾動式調整相關措施內容，更聚焦於高風險帳戶或交易。