勞退新制1-7月獲利287.8億元 每位勞工分配2227元

財經中心/綜合報導

勞動基金運用局今（9/1 ）日公布整體勞動基金最新績效，儘管上半年累計虧損836.5億元，收益率為-1.22%，但七月繳出亮眼成績！截至 114 年 7 月底，整體勞動基金規模為 7 兆 1,024 億元，收益率為 0.94 ％，全年損益轉為正數，收益數為 644 億元。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總運用規模達 7 兆 7,559 億元，收益率為 0.92 ％，收益數為 679 億元。勞動基金重視長期績效，近 10 年（ 104~114.07 ）平均收益率為 6.37 ％，國保基金近 10年（ 104~114.07 ）平均收益率為 6.83 ％，投資績效穩健。

勞動基金運用局表示，回顧7月市場表現，美國政府陸續公布與各國達成之關稅協議，並延後關稅談判至8月，加上大型科技股財報亮眼，且美國6月零售銷售扭轉前兩月跌勢，緩解市場對消費支出放緩的擔憂，市場表現尚稱穩定，通膨部分則持續升溫，較去年同期上升2.7％。國內方面，在關稅實施前拉貨潮帶動下，AI及雲端產業需求熱絡，相關類股帶領股市表現上揚，觀察勞動基金各投資項目收益皆已回穩，惟今年以來臺幣升值幅度超過8％，因外幣計價之國外投資部位均需於月底依匯率進行評價，並將未實現影響數列入評價後收益，在臺幣大幅升值下，帳上未實現評價數影響整體投資報酬率，勞動基金運用局將持續視市場變化調整資產配置，審慎投資布局。

以新制勞退基金1-7月獲利287.8億元來看，以目前參與收益分配的有效帳戶1292萬戶計算，平均每位勞工帳面賺約2,227元。

勞動基金運用局強調，勞動基金為勞工經濟生活保障，以獲取長期穩健收益為投資目標，考量基金性質與規模龐大，投資運用在兼重資產安全性、流動性與收益性下，勞動基金辦理各項投資係以長期、穩健角度，涵蓋股票、債券及另類資產等各項投資類別，與國際知名或大型退休基金相同，都是採取分散多元策略，藉由資產配置國內外不同市場及不同資產類別，布局在國內及國外市場，避免風險過度集中，可有效分散風險並可參與不同市場的成長潛力，相較僅投資臺股單一資產，波動度明顯降低，因為投資組合非僅限國內股市，因此，整體績效不適合直接與風險屬性不同之臺股指數進行比較。

勞保局特別提醒，由於個別勞工退休金繳納金額、累積時間都不同，參與基金運用獲得收益的貢獻度也有差異，因此每位勞工實際分配到的新制勞退收益也不相同。

勞保局表示，勞動基金運用局會於每年2月底前通知勞工退休基金前1年度損益，於3月底前辦理收益分配，屆時勞工可以至個人專戶查看，而勞工須滿60歲才能請領得到。

勞動基金運用局補充，勞保老年給付為確定給付制，給付金額不受基金績效影響，而新制勞退個人專戶具有保證收益機制，勞動基金將秉持專業穩健投資，以提升基金長期投資效益，請勞工朋友放心。

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