TISA上路首月掀熱潮 0050連結基金人氣王
「台灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)」制度自7月正式上路，首月申購成績單出爐。根據投信投顧公會統計，17檔TISA級別基金合計吸引近3,000萬元資金，其中，元大台灣50(0050)連結基金以2,053萬元申購額拔得頭籌，占比接近7成，成為投資人最熱捧的標的。
行政院及金管會推動的TISA制度，目的是協助國人累積長期退休準備，投資人可透過專屬帳戶，選擇具資格的基金進行定期定額投資，並享「免手續費」、「經理費打折」等優惠。基金須成立滿3年、規模達5億元以上，且經晨星或理柏等評等機構給予一定水準以上評級，才能納入TISA清單，以確保長期績效與流動性。
觀察首月申購概況，唯一採被動投資的0050連結基金表現最突出，不僅費用率壓低至不到0.1%，更具備「不配息、股息自動再投入」的特性，提升長期複利效果。其績效同樣搶眼，過去2年累積漲幅達66.22%，大幅領先其他同類基金。
法人指出，在投資人日益重視低費用率與長期穩健報酬的趨勢下，0050連結基金TISA級別兼具成本優勢與市場代表性，奪冠可謂意料之中。除了0050外，統一台灣動力基金、國泰台灣高股息基金分別以162萬元與147萬元申購額，位居第2、3名，顯示投資人偏好仍集中於國內大型權值股與高股息標的。
隨著TISA制度逐步推廣，銀行端也積極響應。第一銀行宣布，自8月25日起正式開賣TISA基金，成為國內首家上架相關商品的銀行。最低新台幣1,000元，就能於一銀「第e理財網」數位平台或臨櫃通路投資TISA基金，不僅免收申辦手續費，更加碼至今(2025)年底前免信託管理費。
第一銀行表示，TISA基金具備4大特色，包括千元即可投資的低門檻、免收申購費用、低經理費率，以及不配息設計帶來的複利效果。投資人須連續扣款滿24個月才能持續申購，若中斷扣款則會暫停6個月，藉此培養民眾長期投資習慣。不論是首投族、小資族，或準備退休的族群，都能以小額、長期、規律的方式，逐步累積退休資本。
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