銀行客服盜刷信用卡　金管會重罰

[NOWnews今日新聞] 國泰世華銀行前客服專員涉及盜刷18名客戶信用卡約688萬元，金管會今（11）日認為，銀行有未完善建立內部控制制度等情事，依法開罰1200萬元罰鍰。

金管會指出，國泰世華銀行黃姓客服專員自113年3月至113年10月間，以職務之便擅自替客戶申請補發信用卡，並於申請後發卡前將客戶通訊資料變更為其本人資料，再以客戶信用卡於國外網站刷卡儲值至其本人及親友該網站帳號，再輾轉匯回其帳戶等手法盜刷客戶資金，受影響客戶數共18人，總盜刷金額約688萬元。

金管會認為，國泰世華銀行未完善建立信用卡客戶資料變更及申請掛失補發控管機制、 未完善建立信用卡繳款金額調整之控管機制、未完善建立信用卡影像調閱系統之控管等，違反《銀行法》第45條之1第1項及內控內稽辦法第3條第1項及第8條第1項規定，金管會依《銀行法》第129條第7款規定核處1200萬元罰鍰。

金管會表示，請國泰世華銀行依比例原則檢討本案違失行為所涉相關人員之責任、檢討客服業務流程所涉內部控制及防弊機制之有效性，提報董事會認可後函報金管會，並由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點，並加強企業誠信文化及法治等員工教育訓練，並強化對員工之日常生活關懷及管理，也要將本案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會，並就其中黃員規避銀行內部控制相關手法進行討論。

對此，國泰世華回應，本案件為本行主動發現，且於事件發生後第一時間即展開內部調查，清查與聯繫可能受影響之客戶，並保障客戶權益不受影響，同時依規通報主管機關。對於金管會之裁罰意見，本行虛心檢討，先前已解僱涉案員工，及依法追究其相關刑責，本行並已完成內部控制制度強化，防範類似事件再次發生。

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