郭家耀：港星續維持亞太家辦樞紐地位　杜拜印度等吸引力增

法國巴黎銀行財富管理與Campden Wealth早前發布的《2024年亞太區家族辦公室報告》，揭示亞太區不僅在財富規模上快速增長，更在治理理念和投資策略上展現出獨特的創新性。這份涵蓋全球360個家族辦公室的深度研究，其中包括76家亞太區機構，為市場更好了解區內財富管理的新圖象。

亞太區家族辦公室在傳承規劃方面展現出令人矚目的成熟度。報告顯示，高達65%的亞太區家族辦公室已經制定正式的傳承計劃，這個數字不僅遠超歐洲的47%和北美的55%，更徹底顛覆外界對亞太家族「治理鬆散」的刻板印象。這種轉變背後，是亞太家族對跨代財富轉移的前瞻性思考，以及對家族和諧與長期穩定的深刻理解。值得注意的是，這些家族更傾向於將傳承視為一個涵蓋溝通、教育和價值觀傳遞的系統工程，而非簡單的資產分配。

在投資策略方面，亞太區家族辦公室展現出靈活性和創新精神。面對全球經濟的不確定性，近三分一的受訪者將投資組合分散化列為首要任務。這種風險意識驅使他們積極探索另類投資渠道，從對沖基金、大宗商品到私募市場，處處可見亞太家族活躍的身影。特別引人注目的是，他們在私募市場中表現出強烈的直接投資傾向，近半數私募配置都採取直接投資模式，這既反映對投資標的的深度了解，也體現對資產掌控力的重視。

環境、社會和治理(ESG)投資在亞太區呈現爆發式增長。超過半數的家族辦公室已將ESG或影響力投資策略納入其投資框架，比例甚至超過歐美成熟市場。更值得關注的是，亞太家族在ESG實踐中展現出獨特的務實精神，他們不僅關注投資的社會影響，更善於將可持續發展理念與商業回報有機結合。

慈善事業在亞太區呈現出蓬勃發展的態勢。四分三的亞太家族辦公室積極參與慈善捐贈，這一參與度在全球首屈一指。不同於傳統的捐贈模式，亞太家族更傾向於將慈善與投資相結合，創造出獨具特色的「使命導向資本」。在教育、醫療和社區發展等領域，這些家族不僅提供資金支持，更運用商業智慧確保項目的可持續性，這種創新的公益模式正在產生深遠的社會影響。

科技應用成為亞太區家族辦公室轉型的重要引擎。從雲計算到人工智能，這些傳統上被視為保守的機構正積極擁抱數字化變革。近三分一的家族辦公室已經開始嘗試生成式人工智能(AI)在投資分析中的應用，更多機構則在數據整合和系統升級方面持續發力。這種科技賦能不僅提升營運效率，更為投資決策提供全新的視角和工具。

展望未來，亞太區家族辦公室面臨着機遇與挑戰並存的新局面。香港和新加坡繼續保持區域樞紐地位，但印度、杜拜等新興市場的吸引力正在快速提升。在地緣政治動盪和經濟不確定性的背景下，亞太家族展現出適應力和創新力。亞太區家族辦公室正在經歷一場轉型。從財富保值到價值創造，從資產管理到影響力投資，這些變化不僅反映區域特色的演進，更預示着全球財富管理行業的未來方向。

(筆者為證監會持牌人士，本人及相關人士沒持有上述股份)

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