滙豐調查:本港富裕投資者現金比例減至2成 提高黃金比例近兩倍
滙豐公布富裕投資者簡報,顯示香港富裕投資者投資組合的現金比例,從2024年的三分之一減至今年的20%,反映投資者致力將投資組合更多元化,以應對美國可能減息,和經濟及地緣政治不穩帶來的挑戰。
受訪者的投資組合當中平均有兩成是股票,按年升3個百分點,13%是固定收益工具,按年跌2個百分點。此外,亦提高投資黃金比例近兩倍至11%,反映黃金在資產價格波動時發揮的避險作用。
調查在3月進行,訪問全球12個市場過萬名個人投資者的見解,當中包括約1400名本港富裕人士。
報告亦顯示,有47%本港富裕投資者現時持有股票,其次是定期存款有32%,管理型方案有28%。投資市場方面,除本地市場外,他們在未來12個月內最看好內地,其次是美國和亞太區。相比之下,環球受訪者對美國市場信心更高,其次是歐洲和亞太地區。
46%港投資者為支付度假和休閒消費
投資動機方面,53%的內地和57%的台灣受訪者投資主要動機是實踐財務健康;相比之下,香港投資者的主要動機則為支付度假和休閒消費,佔46%。平均而言,香港受訪者認為需要111萬美元存款,才能擁有舒適和受保障的退休生活。
滙豐香港區財富管理及金融服務方案主管安博哲表示,投資者今年貫徹往年積極投資取態,即使經濟和地緣政治局勢越趨不明朗,仍繼續投資到眾多不同資產和市場,包括黃金作為防禦性投資。值得注意年輕一代願意作出多元化投資,使用廣泛種類的資產類別和產品,包括另類投資和多元資產方案等。
報告指,亞洲的富裕投資者平均使用3.4個渠道來獲取投資信息,其中社交平台和銀行的數碼渠道最受歡迎。雖然6成投資者依賴財富管理專家,但近半受訪者,會先尋求家人和朋友的意見。
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