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理財

同樣定期定額 10 年,0050 和它結果差了快 60 萬!

CMoney

發布於 20小時前 • CMoney官方

圖片授權自shutterstock 你可能是 0050 派的,穩穩存權值股;也可能是 00878 或 00919 的高股息派,靠配息安心過日子;
不管是哪一種,其實你已經走在對的路上——用 ETF 做長期投資,是對抗波動、打底資產的好策略 但你有沒有想過一個問題: 「如果我用一樣的方法去存 S&P 500,結果會差很多嗎?」 今天,不是要你放棄台股 ETF,而是想來聊聊——
美股的 S&P 500,為什麼會是很多長線投資人「悄悄存,但最後笑得最爽」的標的?

1. 台灣熱門 ETF 和 S&P 500,有什麼不同?

不只 0050,很多投資人現在也會把資金配置到高股息 ETF,比如 00878、00919、00713。但跟 S&P 500 相比,其實整體結構和報酬來源差很多

📊 常見 ETF 快速比較表:

✅ 台股 ETF 偏重金融、傳產與大型股
✅ S&P 500 則是壓軸全球科技與創新巨頭(Apple、NVIDIA、Microsoft、Amazon) 你可以把它想成:

  • 台股 ETF:買的都是你知道的本地龍頭(台積電、鴻海、富邦金、統一)
  • S&P 500:買的是全球最會賺錢的科技巨頭(Apple、NVIDIA、微軟、Google)
    這個產業組成的差異,會在長期報酬上拉開差距

2. 存10年:0050 vs. S&P 500 報酬實測對比

以「每月定期定額投入一萬元」來模擬:

資料來源:Yahoo Finance、台灣指數公司、TradingView 差距來自於:

  • S&P 500 成分股長期 EPS 成長率更高
  • 台灣市場規模有限、集中度高,報酬動能也受到限制

3. 台灣偏愛高股息,美股則重資本成長,兩種都重要

很多人買 00878 或 00919,是為了「配息安心」。但如果你是以「退休金、資產成長」為目標,那更該看的是「總報酬」,也就是:配息 + 漲幅

所以,不是選誰好誰壞,而是: ✅ 想要「現在領」→ 可以用台灣高股息 ETF
✅ 想要「未來大」→ 要開始配置一些美股 ETF,拉長成長力道

4. 現在投資美股 ETF,其實比你想像中簡單

別再以為投資美股是高手才會做的事。現在環境其實比你印象中的美股投資簡化很多:

  • 手機就能下單,部分券商皆支援
  • 可用台幣結帳或自動換匯,不必開美金帳戶也能投
  • 最低幾百元就能買進 SPY 零股
  • 定期定額功能已支援 S&P 500 ETF(部分券商已開放)
    這些條件,已經讓美股 ETF 變成一種「可直接上手的存股選項」,就像你當初開始存 0050、00878 一樣簡單

美股ETF 快速選股,挑標的不會再亂槍打鳥

如果你想快速找到熱門或績效突出的美股 ETF,【美股K線】的選股功能非常實用
《ETF排行》幫你整理成交熱度、漲幅、規模等熱門指標,像 SOXL、TSLL、VOO、SPY 都能一眼掌握;還可以透過《ETF精選》瀏覽各種主題與指數 ETF,從 S&P 500 到科技、能源通通有,讓你挑 ETF 更有方向

你不需要放棄台股 ETF,但你值得認識 S&P 500

存 0050、00878、00919 的你,其實已經走在很穩健的投資路上了!但你願不願意再多往外看一點?不只限於台灣,不只限於配息? 如果你已經用 ETF 在打造財務自由,那你也該讓它有「世界級的成長力」。你不需要「換掉」台股 ETF,只要開始「配置」一點 S&P 500。給自己更多選擇,也給自己的資產更多未來!

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