億級高資產戶破萬人 玉山銀挺進財管3強
高資產財富管理市場升溫，億級富豪不僅人數突破萬人大關，整體資產規模也快速成長。根據金管會最新統計，截至今(2025)年6月底，全國擁有高資產客戶財管帳戶者已達1萬5,035人，月增4.33%、年升幅高達57.86%；資產管理總額(AUM)更衝上1兆6,233億元，僅1個月就暴增603億元，創下新高，顯示大戶資金積極回流，銀行業財管競爭更趨激烈。
億萬富翁的資產配置上，以存款大幅躍升成為最大亮點。6月高資產戶在銀行的存款配置比重攀升至47.4%，再創今年新高，單月資金淨流入更衝上380億元。金融圈分析，主要受到股利旺季帶動現金回流、台幣短暫升破29元兌美元，以及部分大戶選擇獲利了結，資產部位轉為現金的綜合效應，加上部分國銀新加入承作「豪額人」的理財業務，共同推升整體資金水位。
除了存款外，其他項目包括基金15.7%、債券13%、保險11%，以及境外結構型商品6.2%，多數類別占比較5月略為下滑。金管會指出，債券與基金水位雖然微幅減少，但與去(2024)年同期相比，仍呈現上揚趨勢，顯示在降息預期影響下，金字塔頂端人士傾向布局固定收益型商品，以強化現金流穩定度。
在資產規模擴張之際，國銀間的相關業務排名也明顯洗牌。據6月數據顯示，第一銀行以AUM 2,427億元重返龍頭寶座，中信銀則以2,392億元緊追在後。值得注意的是，玉山銀行首度挺進前3大，財管規模達2,253億元，擠下原本第3名合作金庫的2,161億元，晉級第3強；兆豐銀行則以2,112億元名列第5。
排名變動凸顯各銀行在高資產市場的競爭已趨白熱化，若從客戶數量來看，玉山銀表現尤其亮眼，目前服務的客戶共有2,586人，為全體銀行之冠，顯示其在顧客經營與拓展策略上頗具成效。
截至目前，金管會已核准19家銀行承作高資產財管業務，其中15家已正式開辦，其餘4家包含永豐銀、法國巴黎銀行、凱基銀與聯邦銀則仍在籌備中，另有3家業者已提出申請，預料市場競爭將更加激烈。
另外，金管會今年7月正式啟動「亞洲資產管理中心高雄專區」試辦，高資產財管成為主軸之一，目前有14家已進駐專區，台新銀行也遞件申請加入。專區同步鬆綁28項金融法規，開放包括保單質借、倫巴底貸款、家族辦公室及跨境財管等創新業務，預計今年底前總資產規模可望突破2兆元。
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