兩家投信踩法律紅線　國泰、新光各罰60萬

投信業再度傳出違規案例。金管會公告，國泰投信與新光投信因基金廣告與促銷內容涉及誤導投資人，分別予以糾正並各罰鍰新台幣60萬元；此外，國泰投信一名前基金經理人，更被查出利用他人帳戶買賣與基金相同之股票，但未依規定申報個人交易，違反相關法令，被勒令停職半年。

據瞭解，國泰投信委託網路行銷業者於論壇張貼推廣留言，廣告內容強調投資報酬率，甚至足以讓人誤信基金能「保證本金安全」或「保證獲利」，明顯違反投信業廣告規範。此外，前蔡姓基金經理人於任職期間，涉嫌利用人頭帳戶買賣與所管理基金相同的股票，卻未依規定完成個人交易申報，行為已違反《證券投資信託及顧問法》相關規定。

金管會除對國泰投信祭出糾正與60萬元罰鍰外，針對前基金經理人違規買股的情事進一步解釋，經理人利用他人帳戶交易與基金相同標的，可能涉及利益衝突，損害投資人權益。為避免類似案件再度發生，採取停職處分，也要求業者加強內部控管與人員行為管理機制，確保未來經理人均能依法申報個人交易紀錄，降低利益衝突風險。

新光投信則是在促銷基金的新聞稿中，出現「保證獲利」、「投資績效預測」等誤導性字眼。金管會認定，這些內容易使投資人誤信基金具備保證收益性質，已觸犯相關規範，同樣依《投信投顧法》予以糾正，並依《金融消費者保護法》裁罰60萬元。

金管會強調，投信公司在進行基金廣告、促銷及行銷活動時，應恪守誠信原則，所提供之資訊必須真實、完整且不得誇大或保證，避免讓投資人做出錯誤判斷。同時提醒投資人應留意廣告或促銷用語，對於涉及「保證獲利」等字眼的說法要提高警覺，因基金投資本質上存在市場風險，不可能確保固定收益。

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