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理財

高股息快抱不住了...如何判斷手上的ETF是否需要換股、斷尾求生?

Money錢雜誌

更新於 01月17日08:06 • 發布於 01月16日09:23 • ETF存股計劃

高股息ETF自去年下半年開始股價紛紛進入回檔修正,甚至在進入配息淡季後開始有配息下調的現象,雖然高股息買氣依舊熱門,但也多少打擊到一些投資人的信心,近期也有同學在社團中提問是否該停損、斷尾求生,本篇提供幾個面向給大家參考,可以檢視一下自己的持股是否符合以下條件。

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1.當初買進的理由是否還存在

不論是買ETF還是個股的投資,買進理由都是非常重要的要點,當中牽涉到你對這檔標的的研究與了解程度,並且支持你在面對波動時的持有信心。比方說我們都知道台股市場長期往上成長,那麼就算遇到大跌的時候我們也能保持平常心的持有元大台灣50(0050),甚至勇敢加碼。而如果最初的買進理由消失了、或是找到更優異的投資組合,那麼就可以考慮是否更換標的了,例如原先看好某一檔高股息主打配息穩定,結果一下配1元、一下配0.1元,那就表示你當初的買進理由消失,可以選擇再觀察一陣子或是更換標的。

2.殖利率沒有達到期待標準

大家投資高股息ETF不外乎就是希望穩定領到配息做現金流用途,那麼殖利率就是另一個重要的指標,比方說自己設定配息的水準至少要達到5%以上,而手邊持有的高股息目前已經連續3個月未達標準,或是最近一年的殖利率低於標準,那麼就可以考慮這檔高股息的去留,標準的條件可以自己評斷,沒有一定的規則。

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3.含息報酬率、年化報酬率不如預期

雖然高股息的長期報酬率大多比不上大盤,但表現也不能太差,假設我們以元大高股息(0056)長期的年化報酬率8%做為標準,同時去年的大盤績效為28.41%、櫃買指數為9.33%,那麼去年含息報酬率僅有2.97%的復華台灣科技優息(00929)表現就不及格,不算配息的話報酬率甚至是負的,那麼也就可以將00929列入待觀察的名單內。

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存股別忘記:仍要以長線思維看待

本篇雖然提供了幾個判斷是否建議換股的方式,但建議還是要以長線的思維去看待存股,不要因為短期的表現影響到你長期的決策,最好的方式就是事前花點時間做功課,不要憑直覺、或是聽別人說就跟著買,才能在股市中長久獲利。

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類,像是產業、概念股、集團股等等,但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類,也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。

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存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

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社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症!

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延伸閱讀:0050、006208好貴不如買00922?存股新手最容易搞錯這重點!

(圖片來源:筆者整理/責任編輯:Tim)


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*本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訴諸法律途徑。

*本文章所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人仍須謹慎評估,自行承擔交易風險。

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