打擊金融詐騙 泰國銀行網路轉帳設5萬泰銖上限

美聯社(AP)今天(21日)報導，泰國當局為減少金融詐騙，特別是針對孩童與年長者等被認為較易受影響者的詐騙案，如今要求銀行把許多網路轉帳每日上限設定為5萬泰銖(1,537美元)。

泰國銀行(Bank of Thailand，央行)19日宣布的這項規定，旨在協助打擊網路詐騙的龐大犯罪產業，這項犯罪行為在東南亞格外猖獗。銀行在許多國家面臨與日俱增的壓力，要在捍衛被詐騙者鎖定的客戶資產上扮演更積極角色。

泰國銀行的支付系統政策與金融消費者保護助理總裁達朗尼(Daranee Saeju)說，這項新措施旨在透過防止罪犯一次性收取並轉帳大量金錢來遏制金融詐騙，並得以及時凍結非法資金，以提高受害人至少能挽回部份金錢的機會。

這種每日上限將適用於3個不同等級的轉帳：5萬泰銖(1,537美元)以下、20萬泰銖(6,147美元)以下、以及超過20萬泰銖，這取決於每位客戶的風險概況、以及銀行根據KYC規定(Know Your Customer，客戶身分查核)所進行的評估。

至於已有可信賴紀錄的客戶，則可繼續他們平常的轉帳額度。

這項措施將在月底前針對新的行動銀行和網路銀行客戶實施，並在年底前對既有客戶實施。

曼谷郵報(Bangkok Post)20日報導，泰國約有1,200萬名行動銀行用戶。央行先前的防護措施規定行動銀行每筆轉帳上限5萬泰銖，同時要求臉部辨識，而每天的轉帳總額上限為20萬泰銖。

泰國當局今年光是6月就接獲2.45萬起有關轉帳的詐騙通報，總損失達到28億泰銖(8,610萬美元)，平均每案損失11.4萬泰銖(3,504美元)。

曼谷郵報引述央行數據報導，單筆最大的詐騙轉帳金額高達490萬泰銖(15萬591美元)。報導中說，詐騙者平均只要3分鐘就能非法轉移半數的被竊金錢，而受害人報案通常要19至25個小時。(編輯：陳文蔚)