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理財

大筆資金怎麼投?存股+ETF讓複利輕鬆滾出被動收入!

Money錢雜誌

更新於 2024年12月18日02:32 • 發布於 2024年12月18日02:28 • 存股攻城獅-聰聰

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【聰聰存股教室】

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撰文 / 繪圖:聰聰

拿到一大筆錢,該如何有效投資?

當得到一大筆錢時,例如中獎、繼承遺產、獲得保險理賠……等,很多人會想要用來存股。2021年聰聰曾經拿到一筆為數不小的保險理賠金,幾經研究後選出台泥(1101)、興農(1712)、永豐金(2890)、中信金(2891)等橫跨3種產業的個股,以分散投資風險。資金規劃方面,每次都是以5%~10%的資金投入,慢慢買齊目標,盡可能避免買在高點。

檢視3年來的投資狀況,除了台泥確實被套在較高價位外,其他都買在相對便宜的價位,每年還能帶來配息配股,透過股息再投入的複利效應,總報酬令人滿意。目前我的存股規劃仍以個股為主,部分資金投入大盤指數及正二ETF,避免單筆歐印,錯過後續撿便宜的機會。

至於一般投資人,聰聰建議先衡量自己能夠花多少時間精力在投資領域,例如下班後有沒有體力研究個股基本面、追蹤股利政策、推算適當進場時機,以及開盤後是否有時間盯盤與下單等。此外,也要衡量可以接受多少的帳面損益(因此以閒錢投資甚為重要);倘若評估後覺得不適合投資個股,選擇元大台灣50(0050)等大盤型ETF,賺取8%左右的年化報酬率,會是相對安心的投資策略。

(圖片來源:Shutterstock僅示意,內容僅供參考,投資請謹慎為上)

文章出處:《Money錢》2024年11月號

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