穩定幣騙局｜內地「鑫慷嘉」割韭菜 創辦人捲130億逃國外 「只是拿走不屬於你們智商的財富」

近日內地一個名為「鑫慷嘉」、以穩定幣（Stable Coin）交易的理財平台爆雷，多達200萬會員血本無歸，涉款金額高達130億元人民幣。網上更流傳，創辦人黃鑫在會員微信群向會員「道別」，稱自己已身在國外，更指「我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我，銘記這次我給你們的教訓」。

綜合內媒報道，「鑫慷嘉」在2021年於貴州創立，號稱是中東最大的原油期貨交易平台，和杜拜DGCX交易所合作，利用獨特的大數據技術，在中東進行黃金、石油、外匯的期貨交易，承諾投資者可獲得高達日息2%的回報。例如，會員投資10萬美元，每日可賺2,000美元，每月利潤就達到6萬美元。另外，「鑫慷嘉」更聲稱與央企中石油（857）達成5年戰略協議，但其實只是向該央企採購石油設備。

為了激勵投資者推銷，「鑫慷嘉」設立9級傳銷式架構，會員推薦9人可升級為「排長」，獲180美元獎金及90美元保底薪。「鑫慷嘉」的宣傳成功吸納大量投資者，平台在短期內迅速擴張，發展會員超過200萬人，遍布大江南北。

即使早在上月，已被網民拆解「鑫慷嘉」真面目，指杜拜DMCC官方已三次發聲明，從來沒授權過「鑫慷嘉」用他們的商標，但直至真正爆雷，該文章並未引起甚麼水花。

與傳統「龐氏騙局」不同的是，「鑫慷嘉」使用USDT進行交易，借助穩定幣的自由流通、去中心化特色，把巨款調到海外，令執法當局難以追查。

直至6月26日，「鑫慷嘉」正式爆雷，會員們突然發現無法「出金」。據報，該平台把18億枚USDT（約129億元人民幣）分為12批次，轉移到3個新地址。報道指，公安已迅速介入調查，凍結涉案帳戶1.2億元，並逮捕八名核心團隊長，但主犯已提前轉移資產，導致大量投資者面臨血本無歸的困境。

有指「鑫慷嘉」創辦人黃鑫已潛逃海外，更在會員微信群中寸爆留言指，「同志們好！我是黃先生。我已經在國外了。每個人的智商與他們的財富是相匹配的。因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我。感恩我。銘記這次我賜給你們的教訓。」